ETF 총정리 한번 해보았습니다.

ETF(Exchange Traded Fund 지수상장펀드)

ETF(지수상장펀드)는 Exchange Traded Fund의 약자로 일종의 펀드와 같은 상품으로 투자자들을 굉장히 빠른 속도로 빨아들이고 있다. 최근 글로벌 차원에서 투자 상품 중 단연 가장 높은 성장세를 보이는 것 중에 하나가 바로 ETF가 되겠다. ETF는 굉장히 다양한 종류가 상장되어 있는데 여러가지 자산배분이나 투자 전략을 구사하기에 매우 유용한 수단이다. 자신이 원하는 시장에 지수연동된 ETF나 레버리지 또는 인버스 ETF에 투자하면 된다. 시장지수가 하락할 것같다고 예상한다면, 인버스 ETF에 투자하면 그 지수대로 추종을 하여 수익을 내고, 시장지수가 상승할 것이라고 예측할 경우에는 인덱스 펀드에 투자하면 지수상승을 추종한다. 그야말로 개별주식 투자와는 다르게 시장의 양방향 모두에 투자를 할 수있으며 2배 레버리지나 3배 레버리지, 2배 인버스나 3배 인버스에도 투자할 수가 있다. 개별주식의 경우에는 가격이 상승해야만 수익을 낼 수 있기 때문이다.

 

ETF(Exchange Traded Fund 지수상장펀드)

개인 투자자의 입장에선 ETF에 소액으로도 투자가 가능하기에 소액으로 여러가지상품에 투자하는 효과를 얻을 수 있다. 게다가 ETF는 산업의 섹터별로 투자가 가능하며 성장주, 가치주, 소형주, 중형주, 대형주 등 스타일별로도 ETF 투자를 할 수가 있다. 금이나 원자재, 원유와 같은 상품에 투자하는 선물 ETF도 있다. ETF는 국내뿐만 아니라 해외에도 투자할 수 있는데 해외펀드보다는 해외ETF가 환금성면이나 투명성에서 장점이 크기에 ETF를 이용하면, 해외 투자도 누구나 손쉽게 할 수가 있다. 다만 ETF에 투자할 때는 투자자금이나 거래량을 따져 봐야 하는데 환금성만 높다고해서 거래규모가 작은 ETF를 선택할 경우 매매체결이 바로 되지 않아 환금성에 어려움을 겪을 수도 있으니 유의해야한다.

뭐니뭐니해도 ETF의 가장 큰 장점은 다양한 분산 투자 효과를 가지면서도 상대적으로 저렴한 거래비용이라 할 수 있다. 나름대로 선별한 좋은 개별주식을 모아놓은것이 펀드인데 그 펀드자체를 주식처럼 상장해서 거래할 수 있도록 한것인데, 수수료 측면에도 일반 펀드에 비해 싼 편이고 매도 시에는 증권거래세도 면제된다. 테마나 섹터별로 투자할 때 개인들은 특히나 어떤 개별주식이 상승할 지 종목 선정에 어려움이 있지만 ETF에 투자하면 관련 테마나 섹터별 업종에 분산 투자를 하는 효과를 거둘 수 있고 투명성도 꽤나 높은 편이다. 상장되어 공개되있는 주가지수의 움직임에 연동되어 운용되는 것이므로 가격의 움직임을 그래프 등으로 쉽게 파악할 수 있다. 실시간 매매도 가능하며 실시간 거래가 불가능한 주식형펀드와 다르게 상장되어 있어 바로 매매가 가능함으로써 시장의 유동적인 변동성에 적극적으로 편리하게 대응할 수 있다.

 

국내시장 대표지수 ETF 예시

코스피200-KODEX 200-삼성자산운용

코스피200-KOSEF 200-우리자산운용

코스피200-TIGER 200-미래에셋자산운용

 

환율 ETF 예시

KOSEF 미국달러선물-우리자산운용

KOSEF 미국달러선물인버스-우리자산운용

 

지수연동 ETF 예시

KODEX 레버리지-코스피200-삼성자산운용

KODEX 인버스-코스피200선물지수-삼성자산운용

TIGER 레버리지-코스피 200-미래에셋맵스자산

 스타일별 ETF 예시

KODEX 삼성그룹-MF 삼성그룹-삼성자산운용

TIGER 현대차그룹+-MKF현대차그룹+FW-미래에셋맵스자산

KStar 5대그룹주-MF 5대그룹-케이비자산운용

 

섹터지수 ETF 예시

KODEX 자동차-KRX 자동차-삼성자산운용

KODEX 에너지화학-KRX 에너지화학-삼성자산운용

KODEX 반도체-KRX 반도체-삼성자산운용

 

해외지수 ETF 예시

KODEX China H/ HSCEI/ 삼성자산운용

KODEX Japan/ TOPIX100/ 삼성자산운용

TIGER나스닥100/ NASDAQ100/ 미래에셋맵스자산

 

상품 ETF 예시

TIGER농산물선물(H)/ S&P GSCI Agriculture Enhanced Index(ER)/ 미래에셋맵스자산

KODEX구리선물(H)/ S&P GSCI North American Copper Index(TR)/ 삼성자산운용

 

KODEX골드선물(H)/ S&P GSCI Gold Index(TR)/ 삼성자산운용

 

TIGER원유선물(H)/ S&P GSCI Crude Oil Enhanced Index(ER)/ 미래에셋맵스자산

 

TIGER금은선물(H)/ S&P GSCI Precious Metals Index(TR)/ 미래에셋맵스자산

 

KODEX콩선물(H)/ S&P GSCI Soybean index(TR)/ 삼성자산운용

 

TIGER금속선물(H)/  S&P GSCI Industrial Metals Index(TR)/ 미래에셋맵스자산

 

HIT 골드/ LBMA PM FIX-GOLD/ 현대인베스트먼트자산

 

• 채권 ETF 예시

KOSEF 통안채/ MK통안채지수(총수익)/ 우리자산운용

KODEX 국고채/ MKF국고채지수(총수익)/ 삼성자산운용

KOSEF 국고채/ KTB INDEX(시장가격)/ 우리자산운용

 

이 밖에도 다양한 ETF가 섹터별, 업종별, 테마별, 지수별로 존재를 하니 원하는 것을 골라 투자하면 되겠다. 

 

다만 모든 ETF가 거래될때 비과세되는 것은 아니라는 점을 기억해야 한다. 2010년 7월 1일부터 국내 주식형 ETF를 제외한 다른 해외 ETF에는 배당소득세를 내야 한다. 비과세가 되는 ETF는 국내 주식가격을 그대로 추적하는 ETF여야만 한다. 그러나 이것도 곧 제한되고 국내상장ETF도 배당소득세를 내는 법안이 추진중이니 반드시 확인해 보기를 바란다. 다만 확실한 것은 외국지수 ETF, 채권형 ETF, 상품 ETF 등은 모두 배당소득세를 내야 한다. 변동성이 큰 인버스 ETF나 레버리지 ETF도 국내 주식 ETF에 해당되지 않으므로 당연히 배당소득세 (약 22% 가량)를 내야한다. 다만 배당소득세를 낼때 과세표준기준은 수익의 100%가 반드시 반영되지는 않는다. ETF내에서 비과세 되는 부분에 발생한 이익은 과표로 계산되지 않기에 세금이 적게 나오는 경우가 많다.