ETF 펀드 차이 8가지, 장단점 7가지 특징 비교

ETF 특징 장단점 7가지, ETF vs 일반펀드 차이점 8가지에 대해 알아보아요.

ETF 특징

1. ETF란 무엇일까요?

ETF란 특정지수 또는 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드로 Exchange Traded Fund 즉, 상장지수펀드의 영어 네임의 약자를 따서 ETF라고 부르게 된 것이예요.

 

2. ETF는 주식시장에서 사고 파는 펀드

ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드)는 거래소에 상장이 되어 있기 때문에 일반주식처럼 펀드를 사고 팔고 하면서 거래 하실 수가 있어요. 즉, HTS, MTS를 사용하여 실시간 매매할 수 있으며 장중 거래시간에 전화주문으로도 매매가 가능하답니다.

 

3. ETF 신개념 투자대상

ETF는 인덱스펀드이자 주식의 기능까지 갖춘 떠오르는 신개념 투자대상이라고 할 수 있는데요. 사실 ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드)의 역사는 오래되었어요. 하지만 코로나19로 인해 금융시장 투자열풍이 광적 수준으로 급발전하면서 많은 사람들에게 알려지기 시작하였지요. 생긴지는 수십년 전부터 있었답니다.


게다가 ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드)는 시장에서 바로 사고 팔 수 있기 때문에 일반펀드(일반적으로 펀드매니저들에게 맡겨 관리되는 펀드)에 비해 현금화 기간이 짧아서 아주 편리해요. 또 신용거래나 차익거래도 가능하다는 특징이 있지요.

4. ETF는 어떻게 거래될까요?

ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드)는 일반펀드(일반적으로 펀드매니저들에게 맡겨 판매보수나 수수료 비용이 발생하며 관리되는 펀드)와는 다르게 설정/환매 방식의 발행시장과 매수/매도 방식의 유통시장에서 거래가 이루어집니다.

ETF 장단점 7가지

ETF의 장점

개별주식(개별종목 하나의 주식)이나 일반펀드(일반적으로 펀드매니저들에게 맡겨 판매보수나 수수료 비용이 발생하며 관리되는 펀드)에 비해 ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드)만이 가지고 있는 우수한 장점이 있기 때문이예요.

1. 일반펀드 대비 투자비용이 낮아요.

직접투자를 하다보니 일반펀드처럼 판매보수나 수수료가 없어서 일반펀드에 비해 저렴하게 투자할 수 있다는거예요. 비용측면에서 일단 이득을 보고 들어가는 셈이니까요. 운용방식도 수동적인 포트폴리오 관리로 제한이 되기 때문에 매매비용 또한 상대적으로 높지 않다는 것이지요.

2. 상품의 투명성이 높아요.

일반펀드(일반적으로 펀드매니저들에게 맡겨 판매보수나 수수료 비용이 발생하며 관리되는 펀드)는 펀드의 구성내용을 실시간으로까지는 확인할 수 없거든요. 그런데 ETF는 HTS등에서 기초지수라던가 포트폴리오 구성내용 등을 실시간으로 확인할 수가 있어요. ETF의 설정과 해지 현황을 매일 매일 공시하는 등의 ETF펀드 투명성을 높인다고 해요.

 

3. 소액으로 분산투자가 가능해요.

ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드)는 단 1주만 매수해도 지수를 구성하고 있는 모든 종목에 투자하는 것과 유사한 효과를 볼 수 있어요. 게다가 채권이나 원유와 같이 접근하기 힘든 자산까지도 투자가 가능한데다가 소액으로도 시장 전체에 투자를 할 수 있으니 투자자들은 소액으로도 안전한 분산투자를 할 수 있게끔 도와줍니다.

4. 환금성이 뛰어나요.

특정지수의 상승 하락을 추종한다는 점에선 인덱스 펀드(index fund 주가지표의 변동과 동일한 투자 성과를 목표로 구성 된 포트폴리오)와 동일하지만 ETF는 주식거래소에 상장이 되어 있기 때문에 일반 주식처럼 언제든지 쉽게 매매할 수 있다는 면에서 환금성이 더욱 뛰어나요. 장중에 환매시점을 투자자가 마음대로 정할 수 있다는 장점은 굉장한 메리트라고 할 수 있겠습니다.

ETF의 단점

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1. 잦은 매수와 매도로 오히려 장기수익성 하락

저렴한 수수료와 편리한 매수와 매도가 가능하기에 오히려 잦은 매수와 매도로 인한 장기 수익성은 떨어질 수 있어요. 투자자는 기업과 함께 하고자하는 장기적인 마음가짐이 중요하답니다.

2. 너무나 다양한 수천개가 넘는 전세계 ETF

전세계 수천가지가 넘는 다양한 종류의 ETF로 인해 오히려 투자자들을 혼란으로 몰고 갈 수 있어요. 주기별로 섹터별로 테마별로 지역별로 나라별로 시기별로 새로운해마다 새롭게 쏟아지는 ETF 속에서 나의 투자금이 고스란히 남아 수익을 낼 수 있을지를 잘 생각하시고 판단하셔야겠죠?

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3. 한 번 맞본 레버리지의 중독성

요즘 하도 레버리지ETF와 인버스 ETF가 인기가 좋다보니 2배 레버리지 ETF, 3배 레버리지 ETF, 2배 인버스 ETF, 3배 인버스 ETF가 판을 칩니다. 순자산 금액이 전세계적으로 탑 5안에 들 정도로 자금이 엄청나게 몰려있어요. 과연 그 중에 돈을 번 투자자가 몇이나 될까를 생각해봅시다. 그렇다고 레버리지 3x , 레버리지 2x , 인버스 2x , 곱버스, 인버스 3x 가 나쁘다는 것은 아니예요. 사람들이 원하기 때문에 세상에도 존재하는 것이니까요. 하지만 워낙에 등락과 하락의 폭이 크기때문에 오를때는 정말 눈부신 수익률을 가져다 주고 떨어질때 주워 담을 수도 팔 수도 없을 정도로 나락으로 갑니다. 잘 생각하셔서 투자하자고요. 참고로 저자도 레버리지 좋아합니다. ㅎㅎ

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ETF vs 일반펀드 차이점 8가지

 

ETF와 일반펀드의 차이점 8가지

1. ETF는 투명성이 보장되요.

ETF의 운용 성과와 포트폴리오는 홈페이지 등을 통해 매일 매일 공시가 되고 있으니 투명성에서 훨씬 더 믿을 수 있겠죠?

2. ETF는 분산투자가 가능해요.

개별 주식에 집중투자하게 되면 지나친 가격변동으로 부터 자유롭지 못한 것이 사실이예요. 그만큼 위험성에 노출되죠. 반면 ETF에 투자하면 섹터나 지수를 구성하는 전체 종목에 투자하는 것과 같은 효과를 내기 때문에, 자동적으로 분산효과가 일어나 상대적으로 투자위험이 낮아지는 효과를 기대할 수 있기 때문이에요.

3. ETF는 환매수수료가 없어요.

일반펀드는 일정기간 이내에서 환매를 할 때 보통 환매수수료가 부과되지만, ETF는 환매수수료없이 자유롭게 매매할 수있답니다.

4. ETF는 보수체계가 더 저렴해요.

ETF는 직접투자시 판매보수나 수수료가 없어서 일반펀드에 비해 더 저렴하게 투자할 수 있답니다.



5. ETF는 거래비용이 저렴해요.
우리나라에서는 주식을 매도하면 거래세가 부과되는데요. ETF를 매도하는 경우에는 주식을 기초자산으로 하고 있더라도 ETF 매도에 대한 거래세를 면제받을 수 있답니다. 하지만 향후 세법 등이 개정될 예정이니 꼭 참고하시기 바랍니다.

6. ETF는 유동성공급자(LP)가 거래를 도와줘요.

일반 주식은 거래량이 적으면 투자를 하기 어렵지요. 하지만 ETF는 유동성공급자(LP) 제도가 도입되어 있어 LP증권사가 매수 또는 매도를 해주기 때문에 거래량이 적다고 할지라도 얼마든지 사고 팔 수 있어요. 하지만 거래량이 적은 펀드는 아무래도 조금 위험할 것 같아요. 참고하시고요.

 

7. ETF는 더 높은 유동성을 제공해 줘요.

ETF는 주식거래소에서도 거래가 되고, LP들이 차익 거래를 통해서 시장조성을 해주기 때문에 높은 유동성을 유지하는데 비해, 일반 펀드들은 장외거래로 이루어지기 때문에 실시간 거래가 불가능하다는 단점이 있어요.

8. ETF는 펀드운용비용을 최소화해요.

일반펀드는 아무래도 수익률로 말을 하기때문에 (특히 우리나라 인식이 아직은 그렇기에 투자자의 심기가 요란한 점을 감안한다면)시장변화나 환매에 대응을 할 수 밖에 없기에 잦은 매매가 이루어지게 되고 높은 매매비용이 발생하는데 비하여, ETF는 포트폴리오 변경횟수가 적어서 불필요한 매매비용이 최소화됩니다. 다만 투자자 스스로가 매매를 자주 일으키는 것은 어쩔 수 없겠지요. 하지만 상대적으로 저렴한 편이니까요.

 

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